Soluciones Financieras Innovadoras para Chile

Maximizamos el potencial de su inversión con estrategias personalizadas y asesoramiento experto para el mercado chileno.

Nuestros Servicios

Soluciones financieras adaptadas a sus necesidades

Asesoría de inversiones

Asesoría de Inversiones

Desarrollamos estrategias de inversión personalizadas basadas en sus objetivos financieros y tolerancia al riesgo. Nuestro equipo de expertos analiza continuamente el mercado chileno e internacional para identificar las mejores oportunidades. Utilizamos modelos de análisis avanzados para maximizar rendimientos mientras gestionamos el riesgo de manera responsable. Trabajamos con todo tipo de instrumentos financieros, desde acciones y bonos hasta fondos mutuos y ETFs.

Planificación financiera

Planificación Financiera

Creamos planes financieros integrales que consideran todos los aspectos de su vida económica. Desde la gestión de deudas y planificación de jubilación hasta estrategias fiscales y de sucesión patrimonial. Nuestros asesores evalúan su situación actual y desarrollan una hoja de ruta clara para alcanzar sus metas a corto, mediano y largo plazo. Realizamos revisiones periódicas para ajustar el plan según evolucionen sus circunstancias personales y el entorno económico.

Asesoría empresarial

Asesoría Empresarial

Ofrecemos consultoría financiera especializada para empresas de todos los tamaños. Desde startups hasta corporaciones establecidas, ayudamos a optimizar la estructura de capital, mejorar la gestión de tesorería y desarrollar estrategias de crecimiento sostenible. Nuestros servicios incluyen análisis de viabilidad de proyectos, valoración de empresas, reestructuración financiera y asesoramiento en fusiones y adquisiciones. Entendemos el mercado chileno y sus particularidades regulatorias.

Gestión de patrimonio

Gestión de Patrimonio

Administramos integralmente el patrimonio de clientes de alto valor neto. Construimos carteras diversificadas que incorporan diferentes clases de activos, mercados y estrategias para proteger y hacer crecer su riqueza. Nuestro enfoque holístico considera aspectos fiscales, sucesorios y de preservación de capital. Trabajamos en estrecha colaboración con otros profesionales como abogados y contadores para asegurar que todas las dimensiones de su patrimonio están correctamente gestionadas.

Consultoría fiscal

Consultoría Fiscal

Diseñamos estrategias de optimización fiscal para personas y empresas dentro del marco legal chileno. Nuestros expertos se mantienen actualizados sobre la legislación tributaria y encuentran formas legítimas de minimizar su carga impositiva. Ofrecemos planificación fiscal preventiva, revisión de declaraciones, gestión de obligaciones tributarias y representación ante el SII. Nos especializamos en situaciones complejas como inversiones internacionales, expatriados y empresas con operaciones transfronterizas.

Educación financiera

Educación Financiera

Empoderamos a nuestros clientes a través del conocimiento financiero. Ofrecemos talleres, seminarios y sesiones personalizadas sobre diversos temas financieros. Desde conceptos básicos de ahorro e inversión hasta estrategias avanzadas de gestión patrimonial. Creemos que los mejores clientes son aquellos que entienden sus finanzas, por lo que invertimos en su educación. Nuestros programas están diseñados para diferentes niveles de conocimiento y necesidades específicas.

Nuestro Equipo

Profesionales expertos comprometidos con su éxito financiero

Carlos Mendoza - Director Ejecutivo

Carlos Mendoza

Director Ejecutivo

Con más de 25 años de experiencia en el sector financiero chileno e internacional, Carlos ha liderado estrategias de inversión para instituciones financieras de primer nivel. Graduado de la Universidad de Chile y con un MBA de Stanford, combina su profundo conocimiento del mercado local con una visión global. Su experiencia incluye roles directivos en importantes bancos de inversión en Nueva York y Londres antes de regresar a Chile para fundar ChileFinance.

Ana Fuentes - Directora de Inversiones

Ana Fuentes

Directora de Inversiones

Ana es una estratega de inversiones altamente reconocida con 18 años de experiencia. Certificada como CFA y con un máster en Finanzas de la Universidad Católica de Chile, ha desarrollado modelos de inversión que han superado consistentemente los benchmarks del mercado. Antes de unirse a nuestro equipo, dirigió el departamento de gestión de patrimonios en uno de los principales bancos chilenos. Su enfoque analítico y su capacidad para identificar oportunidades de inversión la distinguen en el sector.

Rodrigo Valenzuela - Especialista en Planificación Fiscal

Rodrigo Valenzuela

Especialista en Planificación Fiscal

Rodrigo es un experto en tributación con un profundo conocimiento de la legislación fiscal chilena e internacional. Contador auditor de profesión con un postgrado en Derecho Tributario, ha asesorado a numerosas empresas y personas de alto patrimonio en la optimización de su carga impositiva. Su experiencia previa incluye 10 años en una de las "Big Four" y 5 años como consultor independiente. Se especializa en estructuras fiscales complejas y planificación tributaria para inversionistas internacionales en Chile.

Marcela Ibáñez - Asesora de Planificación Financiera

Marcela Ibáñez

Asesora de Planificación Financiera

Marcela tiene 15 años de experiencia en planificación financiera personal y familiar. Certificada como CFP (Certified Financial Planner), se especializa en crear planes financieros holísticos que abarcan desde la gestión presupuestaria hasta la planificación de la jubilación. Su enfoque centrado en el cliente y su capacidad para traducir conceptos financieros complejos en estrategias prácticas la han convertido en una de nuestras asesoras más solicitadas. Previamente trabajó en importantes aseguradoras y AFPs chilenas.

Felipe Rojas - Consultor de Empresas

Felipe Rojas

Consultor de Empresas

Felipe se especializa en consultoría financiera para PYMES y emprendimientos. Ingeniero Comercial con un MBA, ha asesorado a más de 100 empresas en diferentes etapas de crecimiento. Su experiencia incluye la dirección financiera de startups tecnológicas y empresas familiares en proceso de expansión. Su conocimiento práctico del ecosistema empresarial chileno y su red de contactos en el sector financiero lo convierten en un aliado valioso para empresas que buscan optimizar su estructura financiera o acceder a capital.

Carolina Muñoz - Especialista en Mercados Internacionales

Carolina Muñoz

Especialista en Mercados Internacionales

Carolina aporta una perspectiva global con su experiencia en mercados financieros internacionales. Con un máster en Finanzas Internacionales de la London School of Economics y habiendo trabajado en Hong Kong y Nueva York, comprende las dinámicas de los mercados globales y su impacto en las inversiones chilenas. Se especializa en diversificación internacional de carteras y estrategias de cobertura de riesgo cambiario. Su análisis macroeconómico ayuda a nuestros clientes a anticipar tendencias globales que afectan al mercado local.

Casos de Éxito

Resultados tangibles para nuestros clientes

Optimización de cartera para inversionista de alto patrimonio

Optimización de Cartera para Inversionista de Alto Patrimonio

Un cliente con un patrimonio de USD 5 millones nos contactó buscando mejorar el rendimiento de sus inversiones mientras reducía la volatilidad. Su cartera estaba concentrada principalmente en bienes raíces y algunas acciones chilenas, con un rendimiento promedio anual del 4.2%. Nuestro equipo desarrolló una estrategia de diversificación que incluyó exposición internacional, renta fija de alta calidad y alternativas como private equity. Implementamos la nueva asignación de activos gradualmente durante 8 meses. En los siguientes 3 años, la cartera logró un rendimiento anualizado del 7.8% con una reducción significativa de la volatilidad y mejor protección ante las fluctuaciones del mercado local.

Reestructuración financiera para empresa familiar

Reestructuración Financiera para Empresa Familiar

Una empresa familiar del sector agroindustrial con 45 años de trayectoria enfrentaba problemas de liquidez y altos costos financieros debido a un crecimiento rápido y no planificado. Con ingresos anuales de CLP 3.500 millones, la empresa tenía un endeudamiento bancario fragmentado en múltiples instrumentos con tasas poco competitivas. Nuestro equipo implementó una estrategia integral que incluyó la consolidación de deudas, renegociación con proveedores, optimización del capital de trabajo y un plan de inversiones escalonado. Como resultado, la empresa redujo sus costos financieros en un 32%, mejoró su margen EBITDA en 5 puntos porcentuales y recuperó capacidad de inversión para continuar su expansión de manera sostenible.

Planificación de jubilación anticipada

Planificación de Jubilación Anticipada

Una pareja profesional en sus 50 años nos consultó sobre la posibilidad de jubilarse anticipadamente a los 58 años, en lugar de esperar hasta los 65. Ambos tenían buenos ingresos pero dudaban si sus ahorros serían suficientes para mantener su estilo de vida durante una jubilación prolongada. Desarrollamos un plan integral que incluyó una estrategia de inversión en dos fases (acumulación y distribución), optimización de beneficios previsionales, reducción planificada de gastos y cobertura de salud. También implementamos un "puente de ingresos" para los años previos a poder acceder a sus fondos de AFP. La pareja logró jubilarse a los 57 años, un año antes de lo previsto, manteniendo el 85% de su ingreso neto previo y con la tranquilidad de contar con un patrimonio suficiente para sus necesidades futuras.

Expansión internacional para startup tecnológica

Expansión Internacional para Startup Tecnológica

Una startup tecnológica chilena con un software de gestión logística buscaba expandirse a mercados latinoamericanos pero enfrentaba desafíos de financiamiento y estructura corporativa internacional. Nuestro equipo desarrolló una estrategia integral que incluyó la creación de una estructura holding eficiente desde el punto de vista fiscal, la negociación con fondos de capital de riesgo internacionales y el diseño de un plan financiero para la expansión por fases. Asesoramos en la ronda de financiamiento Serie A de USD 3.5 millones y en la estructuración de operaciones en Colombia y Perú. Dos años después de nuestra intervención, la empresa había triplicado sus ingresos, establecido operaciones rentables en tres países y estaba preparando su ronda Serie B con una valoración cinco veces superior a la inicial.

Recursos Financieros

Herramientas y fuentes confiables para complementar su conocimiento financiero

Testimonios

Lo que nuestros clientes dicen sobre nosotros

★★★★★

"La asesoría financiera de ChileFinance transformó mi enfoque hacia las inversiones. En solo dos años, mi cartera ha crecido un 32% y ahora tengo mucha más claridad sobre mi futuro financiero. Lo que más valoro es su enfoque educativo: no solo me dicen qué hacer, sino que me explican el porqué de cada decisión."

Alejandro Soto

Ingeniero Civil, cliente desde 2019

★★★★★

"Como dueño de una empresa familiar en crecimiento, necesitábamos reorganizar nuestras finanzas para la siguiente fase de expansión. El equipo de ChileFinance no solo restructuró nuestra deuda ahorrando millones en intereses, sino que diseñó un plan de inversiones que nos permitió abrir tres nuevas sucursales sin comprometer nuestra liquidez."

Francisca Durán

Empresaria del sector retail

★★★★★

"Después de recibir una herencia significativa, me sentía abrumado sobre cómo manejarla responsablemente. Los asesores de ChileFinance me ayudaron a crear un plan integral que equilibra la preservación del capital, el crecimiento a largo plazo y mis objetivos filantrópicos. Su enfoque personalizado y comprensivo ha sido invaluable."

Ricardo Valdivia

Médico, cliente desde 2020

★★★★★

"Como expatriados recién llegados a Chile, necesitábamos orientación sobre cómo estructurar nuestras finanzas en un nuevo país. ChileFinance nos brindó un servicio excepcional, ayudándonos con todo desde la apertura de cuentas bancarias hasta estrategias de inversión que consideran nuestra situación internacional. Su conocimiento de asuntos fiscales transfronterizos ha sido particularmente valioso."

Emma Johnson

Ejecutiva internacional

★★★★☆

"Buscaba jubilarme anticipadamente pero temía no tener suficientes recursos. El plan personalizado que ChileFinance desarrolló para mí ha hecho posible mi sueño. Me impresionó especialmente su análisis detallado de diferentes escenarios económicos y cómo mi plan resistiría en cada uno de ellos. Ahora disfruto de mi jubilación con tranquilidad financiera."

Javier Morales

Jubilado, ex gerente comercial

★★★★★

"Nuestra startup necesitaba navegar un complejo proceso de recaudación de fondos internacionales. El equipo de ChileFinance fue fundamental en la estructuración de la ronda de financiamiento, la negociación con inversionistas y la creación de proyecciones financieras sólidas. Su experiencia y contactos en el ecosistema financiero aceleraron significativamente nuestro crecimiento."

Camila Reyes

CEO de startup tecnológica

Historias de Clientes

Transformaciones financieras reales

Familia planificando su futuro financiero

La Familia Rodríguez: Del Estrés Financiero a la Tranquilidad

Los Rodríguez, una familia profesional con dos hijos pequeños, enfrentaban múltiples presiones financieras: hipoteca, educación de los niños, seguros insuficientes y ahorros limitados para emergencias. Trabajaban duramente pero sentían que nunca avanzaban hacia sus metas. Después de nuestra asesoría integral, implementaron un presupuesto estructurado, refinanciaron inteligentemente su deuda, establecieron un fondo de emergencia adecuado y comenzaron un plan de inversión sistemático para la educación universitaria de sus hijos. Dos años después, han reducido su estrés financiero significativamente, incrementado su patrimonio neto en un 35% y ahora pueden disfrutar el presente sabiendo que su futuro está encaminado.

Empresario expandiendo su negocio

Manufacturas del Sur: De Local a Internacional

Esta mediana empresa familiar de manufactura operaba exitosamente en el mercado chileno pero enfrentaba barreras para su internacionalización. Con márgenes reduciéndose por la competencia local y limitaciones en su estructura financiera para exportar, buscaron nuestra asesoría. Desarrollamos un plan integral que incluyó la reestructuración de su deuda, la optimización de procesos productivos para mejorar márgenes, la búsqueda de financiamiento especializado para exportadores y el desarrollo de coberturas cambiarias para mitigar riesgos. Tres años después, sus exportaciones representan el 40% de sus ingresos, han duplicado su producción y han creado 35 nuevos empleos, convirtiéndose en un referente en su sector.

Eventos y Webinars

Aprenda con nuestros expertos

Seminario de inversiones
15 de Noviembre, 2023

Seminario: Estrategias de Inversión Post-Pandemia

Un análisis profundo de cómo ha cambiado el panorama de inversiones en Chile y globalmente tras la pandemia. Discutiremos sectores emergentes, nuevas oportunidades y estrategias de diversificación para el entorno actual. Presentado por Carlos Mendoza y Ana Fuentes.

Reservar Lugar
Webinar de planificación fiscal
30 de Noviembre, 2023

Webinar: Optimización Fiscal para Emprendedores

Aprenda estrategias legales para minimizar su carga tributaria como emprendedor o dueño de pequeña empresa en Chile. Cubriremos estructura corporativa, deducciones, beneficios fiscales y planificación a largo plazo. Presentado por Rodrigo Valenzuela.

Inscribirse
Taller de educación financiera
8 de Diciembre, 2023

Taller: Finanzas Personales Fundamentales

Un taller práctico diseñado para personas que quieren tomar control de sus finanzas personales. Cubriremos presupuesto, ahorro eficiente, gestión de deudas y primeros pasos en inversión. Incluye herramientas y plantillas personalizables. Presentado por Marcela Ibáñez.

Más Información

Reconocimientos

Nuestra excelencia reconocida por la industria

Premio a la Excelencia en Asesoría Financiera

Premio a la Excelencia en Asesoría Financiera 2022

Otorgado por la Asociación de Asesores Financieros de Chile en reconocimiento a nuestros estándares de calidad excepcionales y satisfacción del cliente.

Reconocimiento Innovación Financiera

Reconocimiento a la Innovación Financiera 2021

Concedido por FinTech Chile por nuestro enfoque innovador en la integración de tecnología en los procesos de consultoría financiera.

Mejor Empresa de Consultoría

Mejor Empresa de Consultoría Financiera 2020-2022

Reconocimiento otorgado por la revista Estrategia Financiera por tres años consecutivos, destacando nuestra consistencia y liderazgo en el sector.

Blog Financiero

Análisis y perspectivas del mercado financiero chileno

Tendencias de inversión en Chile
5 de Noviembre, 2023

5 Tendencias de Inversión en Chile para 2024

El panorama de inversiones en Chile está evolucionando rápidamente en respuesta a cambios económicos globales y locales. En este artículo analizamos las cinco tendencias más prometedoras para inversionistas en el próximo año, desde energías renovables hasta tecnología financiera. Examinamos los factores macroeconómicos que impulsan estas tendencias y ofrecemos recomendaciones prácticas para posicionar su cartera.

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Reforma tributaria en Chile
28 de Octubre, 2023

Reforma Tributaria: Implicaciones para Inversionistas y Empresas

La reciente reforma tributaria en Chile trae cambios significativos que afectarán a inversionistas y empresas por igual. Este análisis profundo examina las modificaciones clave, desde cambios en las tasas hasta nuevos incentivos para ciertos sectores. Ofrecemos una guía práctica sobre cómo adaptar sus estrategias financieras y fiscales al nuevo marco legal, identificando tanto desafíos como oportunidades emergentes.

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Planificación financiera familiar
15 de Octubre, 2023

Planificación Financiera Familiar: Más Allá del Presupuesto Mensual

La verdadera planificación financiera familiar va mucho más allá de controlar gastos mensuales. En este artículo exploramos un enfoque integral que abarca educación de los hijos, protección patrimonial, estrategias de inversión a largo plazo y planificación sucesoria. Compartimos metodologías prácticas y herramientas que hemos desarrollado para nuestros clientes, adaptables a diferentes etapas de la vida familiar y niveles de ingreso.

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